投資倫交所債券基金ETF的方法
1. interactive brokers
如果量大，投資成本最低是通過IB投資倫敦交易所ETF，而不是共同基金。
- 手續費0.05%低消5刀
- 配息和資本利得在英國不繳稅，匯回時算境外收入
- 10萬刀以上免月費（不足就10刀/月）
- 基金總開支在0.1%到0.5%，比共同基金的1%到2.5%低很多
- 可以低息融資（美元利率最高檔2.4%），套取高收債利差
- 大多數的標的都有，包括新興債、各等級的公司債，除了貨幣避險級別沒有
- 花旗戶口免入金匯費
- 每月一次免費電匯回台灣戶口，第二次開始收手續費
如果量大，投資成本最低是通過IB投資倫敦交易所ETF，而不是共同基金。
- 手續費0.05%低消5刀
- 配息和資本利得在英國不繳稅，匯回時算境外收入
- 10萬刀以上免月費（不足就10刀/月）
- 基金總開支在0.1%到0.5%，比共同基金的1%到2.5%低很多
- 可以低息融資（美元利率最高檔2.4%），套取高收債利差
- 大多數的標的都有，包括新興債、各等級的公司債，除了貨幣避險級別沒有
- 花旗戶口免入金匯費
- 每月一次免費電匯回台灣戶口，第二次開始收手續費
開完戶口要放至少 10000美金進去才能買賣股票，基本全球的市場都能交易，費用是大約每次交易1美元，每月最少10美元。
開戶後下載他們客戶端後可以開始買賣，美國和英國有很多高收債ETF ，推薦在英國買不用繳增值稅和股息稅。美國ETF要繳30%股息稅，所以不建議在美國買債基etf。
入金推花旗銀行，因為 ib 本身也是在花旗的，印象中是全球同行轉帳免手續費。
2. 複委託
有網友推薦富邦證券的複委託，幾個例子：
1. 富邦複委託為0.2%，最低30鎂
2. 富邦複委託給我的費率是0.25%，低消25鎂
3. 富邦可談到 英股 0.15% min.18gbp
跟海外券商相比，複委託比較適合集中投資少數標的的投資者。
有網友推薦富邦證券的複委託，幾個例子：
1. 富邦複委託為0.2%，最低30鎂
2. 富邦複委託給我的費率是0.25%，低消25鎂
3. 富邦可談到 英股 0.15% min.18gbp
跟海外券商相比，複委託比較適合集中投資少數標的的投資者。
個人配置
- 美國債券市場直接買公司債（一般半年配）不是基金，債券是免稅的，債券etf是要30%股息稅的，千萬注意。
- 英國市場買高收債券etf（例如SJNK，免稅，開支大概0.4%，半年配）
- 美股買巴郡股票，因為巴郡（就是巴菲特的公司）不派息所以不用繳股息稅。
- 美國債券市場直接買公司債（一般半年配）不是基金，債券是免稅的，債券etf是要30%股息稅的，千萬注意。
- 英國市場買高收債券etf（例如SJNK，免稅，開支大概0.4%，半年配）
- 美股買巴郡股票，因為巴郡（就是巴菲特的公司）不派息所以不用繳股息稅。
大概是50%美債、20%債券etf、30%巴郡的配置。
其他值得投資的倫交所ETF：
全球股 VWRL
全球高收 HYLD
美高收 IHYU
美高收短 SJNK
新興債 IEMB
全球股 VWRL
全球高收 HYLD
美高收 IHYU
美高收短 SJNK
新興債 IEMB
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邱芸琪 您好~我想請問您美債的部分是直接買債券?並不是債基?哪請問有沒有最低的投資門檻?另外想請問依你上述所說，你目前的投資標的都是半年配居多?
PW 投資筆記 Hi, 是直接買債券
最低1000美金到6000美金，跟交易所有關，要開市時間才會有報價，找不到可以問 IB 24小時在線客服，選香港或大陸的都會中文。
公司債大部分是半年配，但配息月份可能不同，有需要可以自己做到月配，我現在是沒管這個了。
邱芸琪 謝謝哦！那我知道了，另外我想請問那您現在都是專做直債槓桿?美債ETF?謝謝
讚 · 回覆 · 5月15日 15:52
PW 投資筆記
PW 投資筆記 嚴格來說是：
直債槓桿 +100%
倫交所上市的美債（垃圾級）ETF +50%
巴郡 +25%
（日圓+歐元+美金） -75%
有融資所以美金日圓歐元是負數
總倉位是175%
下跌40+%才到催繳位
配息或其他收入就再投入+再平衡
讚 · 回覆 · 5月15日 16:14
邱芸琪
邱芸琪 謝謝您~那我想請問一下您偷資標的美債(垃圾級)你的標的是?因為您有說過盡量短期所以我就在SJNK，那我想請問你的標的為?
讚 · 回覆 · 5月15日 16:18
邱芸琪
邱芸琪 我剛有看到您給我的其中有一篇是Starman投資世界的文章，他的建議是息差不少於你的融資成本的兩倍以上，那您目前的標的也是?謝謝
讚 · 回覆 · 5月15日 16:22
PW 投資筆記
PW 投資筆記 目前是 SJNK+IHYU
目前加息週期，再投入時傾向買SJNK，但其實兩隻各有優劣，長期還是傾向各一半。
最近還在研究新興債，可能債券ETF的部分還會加入IEMB 。
讚 · 回覆 · 1 · 5月15日 16:26
邱芸琪
邱芸琪 我目前的債基組合也是全高收和新興市場債，我想說就簡單兩個標的就好，SJNK是月配，IHYU是半年配，那我想請問您如果我一開始整筆投入先買IHUY，然後在低利融資SJNK，您覺得如何?因為我沒有使用過槓桿所以我希望可以風險是比較低的，請問您有沒有一些如使用槓桿投資需注意的事項?謝謝您。
讚 · 回覆 · 5月15日 16:57 · 已編輯
PW 投資筆記
PW 投資筆記 SJNK LN 也是半年配，SJNK NY 是月配。
融資的時候會用你整個組合做抵押，不是以單只標的做抵押。
槓桿投資最重要就是算清楚組合的波幅，波幅高就低槓桿，波幅高就可以稍微高槓桿。
IB做槓桿算是比較簡單的，利息和收入都是直接算到現金帳戶裡不用分別計算。有興趣可以看我最新的貼文裡面的回覆，裡面有很多關於 IB 槓桿的回答。
讚 · 回覆 · 1 · 5月15日 21:39
邱芸琪
邱芸琪 好的，謝謝
讚 · 回覆 · 5月15日 22:03
邱芸琪
邱芸琪 您好~我想請問IB融資是自動的嗎？就是不需經過申請，如帳戶有10萬美金，但我交易金額若為20萬，那就會自動融資這樣對嗎？謝謝
讚 · 回覆 · 5月17日 16:45
PW 投資筆記
PW 投資筆記 對
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Ann Kan
Ann Kan 請問SJNK LN回一年回報率是多少？
讚顯示更多心情 · 回覆 · 6月27日 8:58
Ann Kan
Ann Kan 在IB打什麼名字找出來？
讚 · 回覆 · 6月27日 9:10
PW 投資筆記
PW 投資筆記 目前平均到期收益大概是5.5%
IB打SJNK 會顯示 NYSE 和 LSE 還有幾個歐洲交易所的，再選 LSE 的就可以了
讚 · 回覆 · 6月27日 11:34
Ann Kan
Ann Kan 謝謝你！
讚 · 回覆 · 1 · 6月27日 12:25
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